依法打擊詐騙犯罪

　　記者 王春

　　通訊員 周涵睿

　　“我在做皇家項目，只要拿到寶庫鑰匙、取出寶物，再將其上交國家就能領(lǐng)300萬(wàn)元獎金……”

　　這般漏洞百出的謊言，竟讓多名老人掏空畢生積蓄。經(jīng)過(guò)7個(gè)月的深挖細查，浙江省義烏市人民檢察院逐步揭開(kāi)了這場(chǎng)編造虛假?lài)�家項目�?shí)施的騙局，有力維護了老年群體的合法權益。

　　絕密任務(wù)誘導投資

　　“一開(kāi)始聽(tīng)說(shuō)不要錢(qián)我才去的，后來(lái)王某某說(shuō)要投資8000元，具體什么項目我也不太清楚，只記得他拿著(zhù)手機給我看來(lái)看去，說(shuō)是國家的項目，公司在北京�！睒悄衬郴貞浀�。

　　2020年11月，70歲的樓某某在朋友吳某甲的介紹下，來(lái)到王某某位于義烏的出租屋。王某某侃侃而談，將自己包裝成一位肩負“國家使命”的特殊人物。他聲稱(chēng)，自己正在協(xié)助國家打理國外48個(gè)國家的債務(wù)，而當前的重點(diǎn)，是一項名為“民族大業(yè)”的絕密?chē)�家級項目——其核心任�?wù)，是照顧一批分散在全國各地、守護著(zhù)歷史寶藏的退休老干部。

　　王某某描繪的場(chǎng)景極具誘惑力：這些“守庫老人”看管著(zhù)藏在深山洞穴中的“皇家寶庫”，里面珍寶無(wú)數。只要進(jìn)行投資，“照顧”好這些老人，就能順利拿到寶庫鑰匙。之后，再將寶物取出上交給國家，就能獲得300萬(wàn)元的巨額獎勵。他承諾，投入的資金能“翻倍返利”。對于手握閑錢(qián)、尋求投資渠道的樓某某而言，如此高回報的“國家項目”正中其懷。

　　為了增強可信度，王某某陸續拋出“需要和領(lǐng)導搞好關(guān)系”“支付開(kāi)庫押金”等層出不窮的理由，煞有介事地出示了偽造的“工程圖紙”，通過(guò)社交軟件發(fā)送所謂“寶物”的模糊照片，還信誓旦旦地表示“明天要去見(jiàn)國家領(lǐng)導人匯報工作”。這些說(shuō)辭配合著(zhù)王某某的表演，逐步瓦解了被害人的心理防線(xiàn)，建立起一種扭曲的信任。

　　起初，王某某索要的金額在幾千元到上萬(wàn)元不等，理由多是“去庫里拿資料”“守庫老人生病需醫療費”等。隨著(zhù)樓某某等人投入的金額像雪球一樣越滾越大，當她們表示已無(wú)力繼續投資時(shí)，王某某竟慫恿她們去借高利貸來(lái)維持“項目”運轉。到了騙局后期，王某某的索財理由變得愈加瑣碎和直接——從“給守庫老人買(mǎi)菜買(mǎi)生活用品”，到給他自己“買(mǎi)煙、充話(huà)費、充電費”，幾十元、幾百元也不放過(guò)。

　　經(jīng)查，樓某某、吳某甲、吳某乙三名被害人共計被騙超過(guò)150萬(wàn)元，其中樓某某一人損失就高達約99萬(wàn)元。他們不僅損失了錢(qián)財，身心也遭受了巨大創(chuàng )傷。

　　偵查監督協(xié)作配合

　　2024年2月，樓某某的兒子在日常接觸中察覺(jué)到母親神情恍惚、經(jīng)濟拮據，再三追問(wèn)下，才得知母親可能陷入了騙局。在他堅持不懈地勸說(shuō)下，樓某某最終向義烏市公安局報案。同年12月，犯罪嫌疑人王某某被抓獲歸案。

　　然而，案件辦理過(guò)程并非一帆風(fēng)順。王某某到案后，雖然承認收到了被害人的轉賬，卻百般抵賴(lài)，拒不認罪。他先是編織謊言，稱(chēng)資金用于投資某個(gè)工程項目；見(jiàn)無(wú)法自圓其說(shuō)，又改口稱(chēng)是用于運作“古董項目”，并將大部分資金流向推給一個(gè)名為“金某某”的所謂“項目合伙人”，聲稱(chēng)錢(qián)款已以現金形式交給對方用于項目開(kāi)支，試圖將一起嚴重的刑事犯罪編造成普通的民事投資糾紛。

　　面對犯罪嫌疑人的狡黠，義烏市檢察院依托偵查監督與協(xié)作配合機制，主動(dòng)提前介入，引導偵查。

　　“我們引導公安機關(guān)徹查資金真實(shí)去向。通過(guò)對王某某名下所有銀行賬戶(hù)、社交軟件及支付寶流水進(jìn)行梳理，發(fā)現其所謂‘巨額工程投資’完全子虛烏有，涉案資金絕大部分被用于租賃高檔汽車(chē)、掃碼消費、商場(chǎng)購物等個(gè)人揮霍�！背修k檢察官陳瑾在全面審閱卷宗后，敏銳地抓住了案件的突破口。

　　檢察官審查后認為，“合伙人金某某”的存在是本案的重大疑點(diǎn)，于是要求公安機關(guān)進(jìn)行補充偵查，核實(shí)“金某某”的身份及其與王某某的關(guān)系。補偵結果顯示，金某某除了收到王某某6萬(wàn)余元的借款轉賬之外，沒(méi)有其他經(jīng)濟往來(lái)。二人從未合作任何“民族資產(chǎn)”項目，金某某對所謂“寶庫”“守庫老人”等概不知情。

　　在環(huán)環(huán)相扣、相互印證的證據鏈面前，王某某涉嫌詐騙的犯罪事實(shí)確鑿無(wú)疑。2025年6月，義烏市檢察院以涉嫌詐騙罪對王某某依法提起公訴。同年9月，法院經(jīng)審理，采納了檢察機關(guān)指控的犯罪事實(shí)和量刑建議，以詐騙罪判處被告人王某某有期徒刑十一年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元，同時(shí)責令其退賠各被害人的全部經(jīng)濟損失。

　　提升防騙識騙能力

　　案件雖已審結，但陳瑾的思考還在繼續——為何一個(gè)在旁人看來(lái)漏洞百出、如同天方夜譚的騙局，能讓樓某某這樣的老年人持續投入百萬(wàn)元之巨，甚至不惜借高利貸來(lái)“投資”？

　　被害人樓某某曾向陳瑾袒露心聲。她表示，自己擁有穩定的租金和養老金收入，但日�；ㄤN(xiāo)較大，例如會(huì )定期去注射價(jià)格不菲的干細胞，因此一直希望尋找投資渠道讓資產(chǎn)增值。

　　“其實(shí)我并不太關(guān)心他（王某某）投資的是什么項目，只要他說(shuō)有高額利息，我就愿意嘗試�！睂Ω哳~回報率的追求成為她踏入陷阱的初始動(dòng)因。

　　而一旦投入第一筆錢(qián)，沉沒(méi)成本效應便開(kāi)始發(fā)揮作用。王某某利用這種心理，不斷威脅：“如果不繼續打錢(qián)，前面的事情就辦不成了，你的本金也就拿不回來(lái)了�！痹谶@種恐嚇下，被害人往往為了挽回損失而陷入更深的泥潭，形成惡性循環(huán)。

　　陳瑾分析指出，像“民族資產(chǎn)解凍”這類(lèi)詐騙，受害者群體具有高度集中性，多為老年群體。許多老年人獲取信息的渠道相對單一，對層出不窮的新式騙局缺乏辨別能力，同時(shí)往往抱有“一本萬(wàn)利”的僥幸心理，對投資風(fēng)險認知不足。正是由于缺乏這種防范意識和能力，一些老年人才極易輕信不法分子編織的謊言，最終上當受騙。

　　“宣稱(chēng)‘天上能夠掉餡餅’的投資一定是騙局�！睓z察官面向被害人開(kāi)展釋法說(shuō)理，耐心講解詐騙套路，幫助其認清風(fēng)險，避免再次受騙。

　　為進(jìn)一步預防此類(lèi)犯罪，義烏市檢察院組建了防詐宣講團，深入大街小巷、村社老年活動(dòng)中心、養老機構等場(chǎng)所，利用本案等真實(shí)案例，以通俗易懂的語(yǔ)言揭露詐騙手段，提升老年群體的辨別能力和防騙意識。

　　“讓法律成為后盾，讓關(guān)愛(ài)成為日常，才能讓不法分子無(wú)機可乘，守護好老人們的信任與財富�！标愯�說(shuō)。